7月7日晚間，央行、國家金融監督管理總局、證監會同時在官方網站發布了《金融管理部門善始善終推進平臺企業金融業務整改著力提升平臺企業常態化金融監管水平》新聞稿。

新聞稿顯示，2020年11月以來，金融管理部門從依法加強監管和有效防范風險的角度出發，金融管理部門督促指導螞蟻集團、騰訊集團等大型平臺企業全面整改金融活動中存在的違法違規問題。目前，平臺企業金融業務存在的大部分突出問題已完成整改。金融管理部門工作重點從推動平臺企業金融業務的集中整改轉入常態化監管。

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新聞稿還披露，近期，針對螞蟻集團及旗下機構過往年度在公司治理、金融消費者保護、參與銀行保險機構業務活動、從事支付結算業務、履行反洗錢義務和開展基金銷售業務等方面存在的違法違規行為，金融管理部門依據《中國人民銀行法》《反洗錢法》《銀行業監督管理法》《保險法》《證券投資基金法》《消費者權益保護法》等，對螞蟻集團及旗下機構處以罰款（含沒收違法所得）71.23億元。

金融管理部門要求螞蟻集團關停違規開展的“相互寶”業務，并依法補償消費者利益。

此外，針對以往執法檢查中發現的問題，金融管理部門近期也對郵儲銀行、平安銀行、人保財險和財付通公司等實施了行政處罰。

“下一步，金融管理部門將完整、準確、全面貫徹新發展理念，著力提升平臺企業金融業務常態化監管水平，依法將各類金融活動全部納入監管，確保同類業務適用同等監管規則，實現公平監管。堅持‘兩個毫不動搖’，落實促進平臺經濟健康發展的金融政策措施，支持、鼓勵平臺企業持續提升金融普惠性，推動科技金融創新，增強國際金融競爭力，更好地服務實體經濟和民生需求。”新聞稿顯示。

螞蟻集團回應稱，自2020年以來，螞蟻集團在金融管理部門指導下積極推進各項整改，目前已完成相關整改事項。今天，螞蟻集團收到金融管理部門行政處罰決定書，我們對此誠懇接受、堅決服從，并將進一步夯實合規治理水平。未來，螞蟻集團將恪守使命與初心，堅持守正創新，繼續增強科技研發能力，努力為實體經濟尤其是小微群體做好服務并創造更大價值。

同時，央行、國家金融監督管理總局、證監會也在各自網站發布了具體的處罰信息。

央行網站顯示：

支付寶（中國）網絡技術有限公司因違反支付賬戶管理規定等7項違法行為，被沒收違法所得83091.414113萬元，罰款223115.389033萬元（合計約30.62億元）；4位時任相關高管被罰。

螞蟻集團因違反對公司治理的相關規定、違反關聯交易管理規定2項違法行為，被罰款1.75億元。

杭州君瀚股權投資合伙企業（有限合伙）因違反對資本實力的相關規定、違反對公司治理的相關規定2項違法行為，被罰款2500萬元。

杭州君澳股權投資合伙企業（有限合伙）因違反對資本實力的相關規定、違反對公司治理的相關規定2項違法行為，被罰款2500萬元。

財付通支付科技有限公司因違反機構管理規定等11項違法行為，被沒收違法所得56612.388789萬元，罰款242677.827882萬元（合計約29.93億元）；4位時任相關高管被罰。

郵儲銀行因違反反假貨幣業務管理規定等8項違法行為，被罰3186萬元，同時還有15位時任相關負責人被處罰。

平安銀行銀違反賬戶管理規定等10項違法行為，被沒收違法所得1848.67元，罰款3492.5萬元，同時還有12位時任相關負責人被處罰。

中國人民財產保險股份有限公司因未按規定履行客戶身份識別義務等4項違法行為，被罰款464萬元；2位時任相關高管被罰。

國家金融監督管理總局發布的對螞蟻集團處罰信息顯示，沒收違法所得112977.62萬元，罰款263270.44萬元，罰沒合計376248.06萬元（約37.62億元）。該罰單也是國家金融監督管理總局成立以來第一張罰單。

處罰信息顯示，螞蟻集團主要違法違規事實有兩方面：

一是侵害消費者合法權益。包括：存在引人誤解的金融營銷宣傳行為，侵害消費者知情權；未向部分客戶群體明示還款要求；未按規定處理部分消費者個人信息。

二是違規參與銀行保險機構業務活動。包括：違規參與保險代理、保險經紀業務；違規參與銷售個人養老保障管理產品、銀行理財產品、互聯網存款產品。

證監會網站顯示，螞蟻（杭州）基金銷售有限公司因違反代銷基金產品準入、宣傳、檔案管理有關規定；違反基金銷售機構人員管理、內部控制有關規定兩項違法行為，被處以7368萬元罰款；1位相關高管被罰。

（文章來源：21世紀經濟報道）

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