近日，人民銀行南京分行通報(bào)上半年金融運(yùn)行情況。數(shù)據(jù)顯示，上半年，全省社會(huì)融資規(guī)模增量為2.42萬億元，比上年同期多563億元。其中，上半年，全省本外幣貸款新增1.78萬億元，比上年同期多2224億元，為歷年同期最高，增量居全國(guó)首位，占同期社會(huì)融資規(guī)模增量的72.9%，同比上升6.8個(gè)百分點(diǎn)。

面對(duì)著上半年多點(diǎn)散發(fā)的疫情以及外圍環(huán)境復(fù)雜嚴(yán)峻壓力，全省金融機(jī)構(gòu)努力服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，不斷提升金融服務(wù)質(zhì)效，總體呈現(xiàn)出良好的運(yùn)行態(tài)勢(shì)，為穩(wěn)住全省經(jīng)濟(jì)大盤提供了有力支撐。

制造業(yè)貸款連續(xù)21個(gè)月保持兩位數(shù)增長(zhǎng)

制造業(yè)的貸款怎么樣?這始終是江蘇各級(jí)部門較為關(guān)注的重點(diǎn)。人行南京分行數(shù)據(jù)顯示，制造業(yè)貸款增長(zhǎng)繼續(xù)提速，連續(xù)21個(gè)月保持兩位數(shù)增長(zhǎng)。6月末，全省制造業(yè)貸款余額2.51萬億元，同比增長(zhǎng)21.9%，分別比3月末、上年末上升3.2、7.0個(gè)百分點(diǎn)，達(dá)到2013年以來的最高增速。

人民銀行南京分行調(diào)查統(tǒng)計(jì)處處長(zhǎng)周源介紹，進(jìn)入二季度以來，金融系統(tǒng)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度持續(xù)加大，信貸投放保持了較快增長(zhǎng)。從二季度總體信貸數(shù)據(jù)來看，全省本外幣貸款新增6067億元，比上年同期多870億元。從具體時(shí)序來看，4-6月分別新增貸款994億元、1909億元和3164億元。“隨著疫情沖擊減緩以及各類助企紓困政策持續(xù)發(fā)力，5、6月份貸款增長(zhǎng)加快恢復(fù)。”周源說。

制造業(yè)貸款的連續(xù)增長(zhǎng)，與近年來江蘇金融機(jī)構(gòu)將支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展作為重中之重，聚焦先進(jìn)制造業(yè)集群、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，優(yōu)化資源配置，加大支持力度，提升服務(wù)質(zhì)效密切相關(guān)。

江蘇金融監(jiān)管部門推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)夯實(shí)服務(wù)制造業(yè)“愿貸、敢貸、會(huì)貸”長(zhǎng)效機(jī)制。中國(guó)銀行江蘇省分行上半年人民幣貸款新增創(chuàng)歷史新高，較上年新增1317億元，同比多增475億。該行就制造業(yè)客戶的準(zhǔn)入評(píng)級(jí)、貸款期限、授信額度、信用結(jié)構(gòu)、償債能力、貸款定價(jià)等方面給予專項(xiàng)傾斜。其中，在全行整體人民幣貸款符合宏觀審慎管理要求的前提下，為當(dāng)月新增信貸規(guī)模之外的制造業(yè)重大項(xiàng)目投放追加專項(xiàng)額度。不僅如此，今年該行還推出了4000億元專項(xiàng)信貸計(jì)劃。該行普惠部總經(jīng)理魏銓說，“4000億”信貸計(jì)劃已累計(jì)投放2782億元，序時(shí)進(jìn)度達(dá)到69.56%。

工商銀行江蘇省分行近年來持續(xù)實(shí)施制造業(yè)“千戶工程”，開展制造業(yè)金融服務(wù)提質(zhì)工程。“在省分行層面成立制造業(yè)金融服務(wù)專班，分支行層面設(shè)置制造業(yè)柔性團(tuán)隊(duì)，將計(jì)劃目標(biāo)層層細(xì)化、分解，在全行建立起跨條線、跨部門橫向、縱向協(xié)同機(jī)制。”該行相關(guān)負(fù)責(zé)人說，截至2022年6月末，該行制造業(yè)貸款余額3318億元，上半年凈增884億元，增量列工行系統(tǒng)第一。

債務(wù)融資工具發(fā)行規(guī)模連續(xù)十年居全國(guó)首位

直接融資是社會(huì)融資規(guī)模中的重要組成部分。人行南京分行數(shù)據(jù)顯示，今年上半年，全省企業(yè)累計(jì)發(fā)行債務(wù)融資工具5634億元;6月末，全省債務(wù)融資工具存續(xù)余額1.77萬億元，比年初增加1166億元;各項(xiàng)指標(biāo)繼續(xù)保持全國(guó)領(lǐng)先。上半年全省社會(huì)融資規(guī)模增量中債務(wù)融資工具占比約5%。可以說，自2012年以來，剔除央企口徑的債務(wù)融資工具發(fā)行規(guī)模，江蘇已連續(xù)十年保持全國(guó)第一。

這些資金用在了哪里呢?記者從會(huì)上獲悉，銀行間債券市場(chǎng)創(chuàng)新產(chǎn)品主要聚焦于國(guó)家重點(diǎn)支持的領(lǐng)域、產(chǎn)業(yè)、地區(qū)等，在債券用途上更加具有專業(yè)性。人民銀行南京分行貨幣信貸處處長(zhǎng)李軍介紹，人行南京分行通過強(qiáng)化全省相關(guān)主體對(duì)市場(chǎng)創(chuàng)新產(chǎn)品的敏感性、調(diào)動(dòng)主承銷金融機(jī)構(gòu)的積極性、提高指導(dǎo)推動(dòng)的針對(duì)性等措施鼓勵(lì)債務(wù)融資工具創(chuàng)新產(chǎn)品的落地推廣。

今年上半年，全省已經(jīng)率先落地了3個(gè)創(chuàng)新產(chǎn)品，分別是全國(guó)首單高成長(zhǎng)資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)、科創(chuàng)票據(jù)和資產(chǎn)擔(dān)保債務(wù)融資工具。據(jù)介紹，高成長(zhǎng)資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)專項(xiàng)用于支持具備科技創(chuàng)新能力、擁有核心技術(shù)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)突出、具有良好發(fā)展前景的高成長(zhǎng)期創(chuàng)新型企業(yè)。本只產(chǎn)品由徐工集團(tuán)商業(yè)保理(徐州)有限公司發(fā)行，農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行和江蘇銀行聯(lián)合主承銷，募集資金5億元用于支持11家制造業(yè)單項(xiàng)冠軍、專精特新“小巨人”及省級(jí)高新技術(shù)企業(yè)發(fā)展。中信銀行南京分行和寧波銀行聯(lián)合為無錫華光環(huán)保能源集團(tuán)主承銷了全國(guó)首單科創(chuàng)票據(jù);由江蘇銀行主承銷商、鹽城城鎮(zhèn)化建設(shè)投資集團(tuán)發(fā)行的資產(chǎn)擔(dān)保債務(wù)融資工具，填補(bǔ)了市場(chǎng)空白，有利于發(fā)行人降低融資成本以及防控風(fēng)險(xiǎn)。

江蘇銀行作為省屬地方法人銀行，積極參與多項(xiàng)產(chǎn)品的試點(diǎn)創(chuàng)新，債務(wù)融資工具主承銷業(yè)務(wù)獲得穩(wěn)健發(fā)展。江蘇銀行投行與資產(chǎn)管理總部總經(jīng)理陳曉聲說，通過承銷高成長(zhǎng)債、權(quán)益出資票據(jù)、科創(chuàng)票據(jù)、承銷全國(guó)首單資產(chǎn)擔(dān)保債務(wù)融資工具、承銷綠色債務(wù)融資工具等，幫助優(yōu)質(zhì)科創(chuàng)類企業(yè)等實(shí)體經(jīng)濟(jì)進(jìn)一步構(gòu)建競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、提升創(chuàng)新動(dòng)能，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。

結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具加速落地

去年11月，央行推出了碳減排支持工具、支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款，今年上半年又創(chuàng)設(shè)了科技創(chuàng)新、普惠養(yǎng)老、交通物流三項(xiàng)專項(xiàng)再貸款，激勵(lì)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)科技創(chuàng)新、普惠養(yǎng)老服務(wù)供給和交通物流領(lǐng)域的支持力度。這些結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具推出之后，備受市場(chǎng)關(guān)注。

與一般貨幣政策工具相比，新型結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具具有精準(zhǔn)、直達(dá)、定向的特點(diǎn)，總額度達(dá)到了1.44萬億，政策利率只有1.75%，采用“先貸后借”的方式，能夠有效引導(dǎo)信貸資金直達(dá)重點(diǎn)領(lǐng)域和重點(diǎn)行業(yè)，有助于激發(fā)微觀主體活力，支持穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)大盤。

為加快推動(dòng)結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具在江蘇的落地見效，李軍介紹，為確保金融機(jī)構(gòu)能懂、會(huì)用、用好這一政策，人行南京分行加強(qiáng)了政策宣貫，發(fā)揮省發(fā)改委、科技廳、工信廳、交通運(yùn)輸廳、民政局等行業(yè)主管部門“幾家抬”的政策合力，建立融資對(duì)接機(jī)制。

從效果來看，新型結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具很好地發(fā)揮了總量和結(jié)構(gòu)雙重功能，在穩(wěn)定信貸總量增長(zhǎng)的同時(shí)，對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域和重點(diǎn)行業(yè)提供了強(qiáng)有力的金融支持。以碳減排支持工具為例，目前已經(jīng)向省內(nèi)相關(guān)銀行機(jī)構(gòu)發(fā)放政策資金174.3億元，撬動(dòng)發(fā)放碳減排貸款290.5億元，居全國(guó)前列;惠及清潔能源、節(jié)能環(huán)保和碳減排技術(shù)等碳減排項(xiàng)目超200個(gè)，直接推動(dòng)減碳350萬噸。

而“支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款”，由于我省煤炭生產(chǎn)和儲(chǔ)備項(xiàng)目較少，前期申請(qǐng)的金額較少，但近期央行將購(gòu)買電煤的流動(dòng)資金貸款納入支持范圍，人行南京分行及時(shí)加大宣傳力度，指導(dǎo)省內(nèi)煤電企業(yè)和銀行機(jī)構(gòu)用好政策，目前申報(bào)金額已經(jīng)近10億元。據(jù)悉，科技創(chuàng)新、交通物流和普惠養(yǎng)老再貸款的首次申報(bào)工作將于近期完成，目前銀行機(jī)構(gòu)申報(bào)總體情況較好。

李軍說，接下來人行南京分行將金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和支持助企紓困放在更加突出的位置，用好用足各項(xiàng)結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度，為保持經(jīng)濟(jì)運(yùn)行在合理區(qū)間營(yíng)造良好貨幣金融環(huán)境。

關(guān)鍵詞： 金融服務(wù)質(zhì)效 制造業(yè)貸款余額 江蘇本外幣貸款新增量 金融運(yùn)行態(tài)勢(shì)