原標題：首批10家“賬戶管理功能優化試點”券商名單出爐！遵照六大要求，國君、中信、招商、安信等率先回應

財聯社（深圳，記者吳昊、黃靖斯）訊，12月3日，證監會公布首批10家賬戶管理功能優化試點券商名單，包括中信證券、國泰君安證券、銀河證券、中金財富、國信證券、安信證券、招商證券、中信建投、申萬宏源、華泰證券。

證監會在《同意開展證券公司賬戶管理功能優化試點》中表示，此次試點工作以“分批試點、逐步放開”的思路，支持部分綜合實力較強、合規風控機制完善、信息系統準備充分的公司申請試點；以“堅守客戶資金安全底線、優化事中管控方式、提升客戶服務效率”的原則，支持證券公司從建立綜合客戶賬戶、允許同名劃轉、分類賬戶管理等方面開展賬戶管理功能優化試點。

據了解，目前各家試點券商已紛紛開展相關系統升級改造工作，部分券商已上線相關自助開通功能。試點券商均表示，將嚴格按照相關監管要求，開展賬戶管理功能優化試點業務。

4月2日，中國證券業協會發布《關于開展證券公司賬戶管理功能優化試點評估的通知》，啟動了賬戶管理功能優化試點評估工作。這意味著從通知發布，到試點名單公布，僅用了8個月時間。

10家券商獲試點資格

12月3日，證監會發布《同意開展證券公司賬戶管理功能優化試點》。公告顯示，經證券業協會組織專家問詢和評審，中信證券、國泰君安、銀河證券、中金財富、國信證券、安信證券、招商證券、中信建投、申萬宏源、華泰證券等10家證券公司符合試點的基本要求，獲證監會評審通過，并同意上述10家證券公司試點。

證監會表示，此次試點工作是按照“分批試點、逐步放開”的思路，支持部分綜合實力較強、合規風控機制完善、信息系統準備充分的公司申請試點；按照“堅守客戶資金安全底線、優化事中管控方式、提升客戶服務效率”的原則，支持證券公司從建立綜合客戶賬戶、允許同名劃轉、分類賬戶管理等方面開展賬戶管理功能優化試點。

證監會強調，下一步，將進一步加強監管，督促相關證券公司穩妥開展試點，強化合規風控管理，嚴守客戶資金安全底線，切實保障客戶資金安全，嚴禁以直接或者變相方式挪用、占用客戶資金，一經發現，依法嚴懲。同時，持續跟蹤、評估、總結試點效果。

試點券商須遵照六方面要求

據了解，目前獲試點資格券商已收到證監會下發的《申請開展賬戶管理功能優化試點業務的監管意見書》（簡稱《監管同意書》）。

《監管同意書》對券商開展賬戶管理功能優化試點業務作出以下六方面要求：

其一，應嚴守客戶資金安全底線，加強同名賬戶資金劃轉管理，切實保障客戶資金安全；

其二，做好客戶準入管理，嚴格按照“三要素”一致規則進行客戶身份識別驗證，落實客戶實名制及身份識別管理要求；

其三，嚴格按規定完成綜合賬戶服務的線上線下簽約；

其四，加強綜合賬戶管理工作，嚴格落實賬戶持續管理機制和客戶基本身份資料信息一致性持續管理機制；

其五，加強合規風控管理和投資者教育；

其六，嚴格按規定做好數據報送工作。

試點券商密切布局相關系統升級工作

作為獲得首批試點資格的券商之一，中信證券表示，證券公司賬戶管理功能優化試點的推出，將為客戶提供更為豐富的賬戶管理功能，并有效提高客戶賬戶的便利性。目前，已為有意愿體驗相關服務的客戶，提供了方便的自助開通渠道。

中信證券介紹，此次賬戶管理功能優化將從三方面為客戶提供便捷服務：其一，支持客戶一鍵查詢名下多賬戶的資金、證券等資產情況，實現多領域財富歸集；其二，支持客戶同名賬戶的資金劃轉，有效提高資金劃轉效率；其三，支持客戶根據自身需要設置分類管理資金子賬戶，便捷地參與證券公司推出的財富管理服務。

國泰君安表示，證券公司賬戶管理功能優化意義深遠，是證券行業踐行歸位盡責理念、落實全面深化資本市場改革的重要舉措。公司將通過自主研發及外部協作，對現有業務辦理端、賬戶系統、各業務系統、監管數據報送系統等進行升級改造，打通業務間資金賬戶壁壘，快速響應行業賬戶優化需求。同時將依托現有“君弘一戶通”賬戶體系，為客戶提供資金內轉等創新服務，以提升同名賬戶間的資金劃轉效率，便利客戶即時的交易需求。

據國泰君安介紹，目前公司資金內轉服務所覆蓋的資金賬戶范圍，主要包括普通經紀、信用、基金投顧、股票期權四類資金賬戶。國泰君安表示，未來隨著業務的穩定運行，賬戶覆蓋范圍有望進一步擴大，服務模式和客戶體驗也將持續升級。

招商證券賬戶業務相關負責人表示，將依托公司“一戶通統一賬戶”體系，從建立綜合客戶賬戶、支持同名資金劃轉等方面優化現有賬戶管理模式，提升客戶服務功能。該業務模式將可支持同名資金劃轉、資產全景展示、賬戶便捷登錄等多項優化功能。

招商證券談道，這是賬戶管理業務以客戶為中心，積極向數字化轉型的又一次努力實踐。后續將堅守客戶資金安全底線，盡快推進賬戶管理優化功能的系統正式上線工作。

安信證券表示，將從以下三方面全面開展賬戶管理功能優化配套工作建設工作：其一，強化合規風控管理，嚴守客戶資金安全底線；第二，加強業務管控，切實落實客戶身份識別、反洗錢、賬戶實名制管理；其三，做好投資者教育、業務宣傳等市場培育工作。同時，安信證券將秉承“以客戶為中心”的核心理念，提升客戶服務水平、提高客戶投資便利性、滿足客戶財富管理多元化需求，助力公司財富管理轉型。

中信建投表示，公司已構建了“一賬通”的賬戶體系，逐步打通了同一客戶的信息、資產、交易管理，打破了原有客戶單賬戶分離管理的壁壘，該體系是以客戶為中心滿足客戶多元化財富管理需求的一次全面重構，有助于規范客戶管理，提升客戶服務體驗。

中信建投將根據試點要求，按照“堅守客戶資金安全底線、優化事中管控方式、提升客戶服務效率”的原則，以“一賬通”的賬戶體系為基礎，穩步推進并實現普通賬戶、信用賬戶、期權賬戶等同名賬戶的資金劃轉，以及分類子賬戶的管理，進而實現賬戶、資金、產品、數據、需求的全方位整合與良性循環，對客戶呈現兼顧普適性與個性化的財富管理服務，有效提升客戶資金管理效率以及財富管理體驗。

賬戶管理功能優化涵蓋哪些內容？

此前，中證協曾于4月2日發布《關于開展證券公司賬戶管理功能優化試點評估的通知》，啟動賬戶管理功能優化試點評估工作。6月下旬，相關券商陸續通過評估，并向證監會提交正式申請。

中證協在通知中表示，賬戶管理功能優化試點具體包括建立綜合客戶賬戶、支持同名劃轉、分類賬戶管理等三個方面。

建立綜合客戶賬戶方面，即建立基于客戶統一身份識別的綜合客戶賬戶，將同一客戶名下的資金賬戶、證券賬戶進行關聯管理，支持客戶一鍵查詢資金、證券等資產情況。

支持同名賬戶劃轉方面，即支持客戶通過簽約方式開通同名資金賬戶劃轉功能，允許同一客戶不同資金賬戶間進行資金歸集調整。

在綜合賬戶體系下支持設置分類管理資金子賬戶，證券公司可提供針對性的交易服務（如試點中的公募基金投顧業務子賬戶），應明確分類管理資金子賬戶用途、賬戶設立框架、資產的劃轉路徑、資產管理要求等。

于行業而言，證券公司賬戶管理功能優化意義深遠，是證券行業踐行歸位盡責理念、落實全面深化資本市場改革的重要舉措。

東興證券表示，賬戶管理功能優化主要包括三點：不同券商賬戶之間的信息歸集和統一；簽約的經紀、信用、衍生品等各類資金賬戶的資金劃轉和信息統一；券商與三方存管銀行之間的信息聯通。建立綜合賬戶對券商而言較為突出的優點在于優化利用客戶資源，拓展業務鏈條；推進和銀行更全方位的合作，夯實合作關系。

華泰證券認為，賬戶管理功能優化將重塑券商對客戶的服務模式，有助于從開戶、客戶標簽、賬戶服務等維度提升客戶體驗，助力綜合收入增長。

首批申報企業應滿足哪些要求？

據4月2日發布《關于開展證券公司賬戶管理功能優化試點評估的通知》，申請試點的證券公司應滿足以下要求，一是近一年證券公司分類評價在A類AA級；二是最近一年未因重大違法違規受到證監會行政處罰或者被采取重大監管措施；三是最近12個月各項風控指標持續符合監管規定；四是具備健全的業務流程和操作規范；五是最近一年未發生重大信息安全事件、信息技術投入排名位于行業前20。

中國證券業協會要求，符合評估條件并滿足評估標準的證券公司可于2021年4月12日起通過“中國證券業協會會員信息系統”的“創新業務試點評估”頁面提交評估申請材料,申請材料包括:申請書、合規意見書、風險管理意見書、賬戶管理功能優化試點方案、相關制度與服務協議、自評表等六項。

賬戶管理功能優化試點工作方案獲得評估通過的證券公司,可向證監會提出證券公司賬戶管理功能優化試點申請。

可申報的A類AA級券商有哪些？證監會官網掛出的2020年證券公司分類結果顯示，15家AA級券商分別是安信證券、光大證券、國金證券、國泰君安、國信證券、海通證券、華泰證券、平安證券、申萬宏源、銀河證券、招商證券、中金公司、中泰證券、中信建投、中信證券。

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